中国人民银行 中国工商银行 等


中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行关于整顿结算秩序扩大转帐结算的通知
中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行、交通银行



近来，由于资金紧张，专业银行备付金存款下降，不少行大量占用汇差资金，保证不了正常的支付和资金清算；在商品交易和经济活动中，现金结算比重增大，转帐结算比重减少，加大了货币的投放；对新的邮政汇兑资金清算办法，在有些地方还未得到很好的贯彻和执行；不少行处结
算纪律松弛，压票、退票和受理无理拒付相当严重。为了贯彻落实中共中央六号文件和全国金融工作会议精神，维护正常的结算秩序，增强银行的宏观调控能力，促进经济快速健康发展，现对整顿结算秩序，扩大转帐结算通知如下：
一、实行大额汇划款项通过人民银行转汇，加强汇差资金管理
（一）人民银行已开通电子联行的城市之间，专业银行、交通银行系统内十万元（含）以上汇划款项（包括汇兑、委托收款和托收承付的划款）通过人民银行电子联行办理转汇，北京、上海市专业银行、交通银行系统内的汇划款项改为五十万元（含）以上通过人民银行电子联行办理转
汇，但北京和上海对其它城市划来的五十万元以下的款项应予受理。未开通电子联行的，专业银行、交通银行系统内和跨系统五十万元（含）以上的汇划款项目自一九九三年九月十六日起通过人民银行手工联行办理转汇。如未按规定办理转汇或化整为零的，人民银行应按每笔对其处以一千
元至五千元的罚款。
人民银行各级行对专业银行、交通银行办理的大额汇款应坚持汇划款项与资金清算同步，并严格按收款人所在地的人民银行及时办理款项汇划。
（二）专业银行签发五十万元（含）以上银行汇票自一九九三年九月十六日起通过人民银行清算资金。专业银行在汇出汇款科目下设立大额银行汇票款专户，人民银行在汇出汇款科目下设立专业银行移存银行汇票款专户，该专户不计算利息。专业银行签发大额银行汇票时，应在汇票和
解讫通知上加盖“请划付××人民银行（联行行号）”戳记，并于每日营业终了前至迟次日上午将大额银行汇票款向人民银行办理移存；专业银行县以下签发行移存的大额银行汇票款应于当天至迟次日上午向人民银行办理移存。如未按规定及时办理移存的，人民银行应按未移存金额每天处
以万分之五的罚款。
专业银行兑付行对收款人提交的银行汇票、解讫通知和两联进帐单，应按照《银行结算会计核算手续》的有关规定和要求认真审核，无误后将银行汇票留存，并填制一式二联特种转帐传票，一联留存，另一联加盖业务公章连同解讫通知通过同城票据交换提交当地人民银行清算资金。
专业银行跨系统代理行对收款人提交的银行汇票、解讫通知和两联进帐单，应通过同城票据交换将银行汇票和解讫通知提交给兑付行审核无误后抵用。兑付行对跨系统代理行提交的银行汇票、解讫通知，应按照《银行结算会计核算手续》的有关规定和要求认真审核，无误后将银行汇票
留存，并填制一式二联特种转帐传票，一联留存，另一联加盖业务公章连同解讫通知通过同城票据交换提交当地人民银行清算资金。
在专业银行备付金存款不足、难以清算资金的地区，跨系统代理行应将银行汇票和解讫通知提交给兑付行。兑付行审核无误后，在银行汇票上加盖汇票专用章或联行专用章，按照票据交换场次将银行汇票和解讫通知退交有关代理行。代理行接到兑付行确认的银行汇票，将银行汇票留存
，并填制一式两联特种转帐传票，一联留存，另一联加盖业务公章连同解讫通知通过同城票据交换提交当地人民银行清算资金。
兑付行对有疑问的汇票，应及时查询签发行并通知代理行。
人民银行收到兑付行或代理行提交的解讫通知和一联特种转帐传票后，向汇票上注明的签发地人民银行办理划付汇票款项，特种转帐传票作联行往帐借方凭证。
签发地人民银行收到兑付地人民银行寄来的邮划借方报单和解讫通知时，填制一式两联“汇票解讫清单”，一联作借方凭证附件，借记有关专业银行移存银行汇票款专户，如有多余款的，转入有关专业银行存款帐户；一联汇票解讫清单随解讫通知交给签发行。签发行接到汇票解讫清单
和解讫通知后，办理汇票款核销和多余款转帐手续。
华东三省一市银行汇票比照上述办法办理。交通银行、中信实业银行、广东发展银行办理的汇票，仍按原办法办理。
（三）专业银行、交通银行要加强汇差资金管理，及时调度资金；要按照规定备足备付金，保证资金清算。对专业银行、交通银行在系统内调度汇差资金，各地人民银行不得干预。专业银行、交通银行头寸不足，保证不了清算的，要通过系统内调拨、跨行拆借资金的办法解决，如专业
银行、交通银行头寸不足又一时难以筹措的，也可以采取“票据全额交换，差额立据、互计利息”的办法解决。不能因资金紧张延压票据或停止票据交换。
（四）人民银行办理专业银行、交通银行的大额转汇业务和银行汇票的资金清算，向其收取全部邮电费和50％的手续费。但对办理未参加票据交换的县以下专业银行大额转汇业务和银行汇票的资金清算暂免收邮电费。
二、扩大转帐结算，减少现金使用
（一）大中城市要开办银行本票，在同城范围内使用。银行本票由专业银行、交通银行和其它银行签发。对单位的支付，推行银行本票结算；对个体工商户和个人需要支取大额现金用于购买商品和进行其它经济活动的，银行（含储蓄所）可以开给本票，并保证支付。银行本票见票即付
，可以背书转让。专业银行、交通银行和其它银行签发银行本票收取的款项，应向人民银行缴存存款准备金。各地使用的银行本票由人民银行总行统一印制。
（二）各专业银行、交通银行和其它银行应为个体工商户和个人在银行开立帐户提供方便，对具备条件的个体工商户和个人要推行使用转帐支票、银行汇票和其它转帐结算方式；对未在银行开立帐户的个体工商户和个人，银行也要积极宣传和方便其使用转帐结算。
（三）单位之间的支付款项，凡超过一千元的，要实行转帐结算。单位与在银行开立帐户的个体工商户以及在银行开立帐户的个体工商户之间的经济往来，要组织推行转帐结算。
（四）收购部门向农户收购农副产品，在坚持自愿的原则下，应积极组织推行使用定额支票结算。
三、认真贯彻落实邮政汇兑资金清算办法
（一）为保证邮政汇款的及时兑付，各级人民银行、工商银行、农业银行要把贯彻《邮政汇兑资金清算办法》作为一项政治任务，必须认真正确地执行，积极及时地办好邮政汇兑资金的存取和结算工作。
（二）对县、市邮电局直接向人民银行提取现金的县、市的确定，要以保证邮政汇兑资金的及时兑付为条件，对汇超或兑超金额不大的县、市不应采取由县、市邮电局向人民银行提取现金的办法，但对兑超量较大不能保证邮政汇款及时兑付的县、市，应采取由县、市邮电局向人民银行
提取现金的办法。
（三）凡邮政汇兑资金清算办法规定由工商银行和农业银行代理邮政汇兑业务的县、市，工商银行、农业银行必须接受代理任务，不得推委。
（四）由县、市邮电局向人民银行提取现金，凡确定委托农业银行运送的，农业银行应积极承担，并与邮电部门加强联系，根据邮电部门确定的用现计划、运送时间安排好运送工作，确保县以下邮政汇款兑付现金的供应。
四、整顿结算秩序，严肃结算纪律
（一）增强制度观念，严格按制度办理结算。各行在结算工作中，必须树立全局观念、制度观念、纪律观念和职业道德观念，坚持原则，严格遵守制度。不得因资金紧张压票、随意退票和拒绝受理客户、他行的正常结算业务，不得偏袒一方受理无理拒付和不扣、少扣滞纳金，不得利用
银行汇票转嫁资金矛盾和为企业单位套取现金，不得对双设机构的不按“先横后直”的规定办理跨系统转汇，不得利用商业汇票套取资金和进行其它违法活动，不得因银行之间的业务竞争乱拉客户多头开户、放松管理和放弃结算监督，不得自行制定结算“土政策”和乱收结算手续费。各行
领导和其它部门要支持结算部门按照结算制度办理结算，不得违反制度干预正常结算业务。
（二）加强结算管理，进一步落实结算管理责任制。各行要把结算工作切实摆上位置，纳入日程，要有一名行长主管结算工作，加强领导，常抓不懈。各级行处的会计结算部门要实行会计结算主管人员负责制，使结算管理一级抓一级，层层抓落实。人民银行要充分发挥中央银行的职能
作用，加强对银行结算的统一领导和管理；人民银行结算举报中心要认真履行职责，对举报的结算违纪问题要认真调查核实，限期纠正和处理；对结算违纪屡查屡犯或情况严重的，除严格按照《违反银行结算制度处罚规定》给予经济处罚外，还要对其进行通报，并追究当事人及有关领导的
责任。
（三）开展结算纪律检查，查处结算违纪行为。为有效地纠正结算中存在的问题，今年九、十月份要在全国范围内开展一次结算纪律大检查。检查的重点是银行压票、退票，受理无理拒付和不扣、少扣滞纳金，不按规定办理转汇，未按规定处理罚款、计付赔偿金和赔偿资金损失，利用
结算进行违法活动，以及检查各行会计结算部门贯彻落实“两防一保”工作情况。检查采取各行自查，上级行复查和人民银行组织各行重点抽查。各行要在十月底前将检查情况报各自总行。人民银行总行将在十月下旬与各专业银行、交通银行组成联合检查组对部分地区进行重点检查。各行
对查出的问题，要分析原因，研究措施，限期纠正。
以上整顿结算秩序，扩大转帐结算的各项措施，对建立良好的结算秩序和加强金融宏观调控具有重要意义，各级行必须引起高度重视，切实加强领导，认真抓好贯彻落实。这些措施的实施，会给人民银行增加大量的业务，各级人民银行要充实营业部门的人员，可先在内部调剂，人员不
足也可暂从专业银行借调，专业银行应予支持，做到人员有保证。要加强培训，组织业务人员认真学习，弄懂各项规定，做到正确办理，确保各项工作的顺利进行。
人民银行一级分行根据本通知的规定，可组织专业银行、交通银行研究制定实施细则。



1993年8月28日
中国 罗马尼亚


中国和罗马尼亚两国政府经济技术合作委员会第三次会议议定书


（签订日期１９８１年１１月２４日 生效日期１９８１年１１月２４日）
　　根据一九七八年八月二十一日签订的《中华人民共和国政府和罗马尼亚社会主义共和国政府关于建立中罗政府经济技术合作委员会的协定》和一九八０年五月二十九日签订的《中罗政府经济技术合作委员会第二次会议议定书》的规定，中罗政府经济技术合作委员会（以下简称“委员会”）第三次会议于一九八一年十一月十六日至二十四日在北京举行。
　　中国政府代表团由中华人民共和国国务院副总理、委员会中方主席陈慕华同志率领；
　　罗马尼亚政府代表团由罗马尼亚社会主义共和国政府第一副总理、委员会罗方主席扬·丁卡同志率领。
　　双方参加会议人员的名单见附件。
　　会议本着发展两国经济技术合作的共同愿望，根据需要与可能及平等互利的原则，在亲切友好和相互谅解的气氛中进行。
　　会议期间，罗马尼亚社会主义共和国政府第一副总理扬·丁卡等同志受到中国共产党中央委员会主席胡耀邦、副主席邓小平同志和国务院总理赵紫阳同志的接见。

　一、委员会第三次会议讨论了下列议题：
　　（一）回顾委员会第二次会议以来两国经济技术合作的情况；
　　（二）研究正在执行的生产技术合作项目的进度及其落实措施；
　　（三）研究发展两国经济技术合作的新建议；
　　（四）分析两国贸易情况并商定继续发展的措施。

　二、关于会议议题中的问题，双方商定并确认如下：
　　（一）回顾委员会第二次会议以来两国经济技术合作的情况
　　委员会满意地看到，自上次会议以来，双方为实现经济技术合作项目进行了积极的工作。
　　一九八０年十一月和一九八一年六月，罗马尼亚社会主义共和国政府总理伊利耶·维尔德茨同志和外交部长斯特凡·安德烈同志对中华人民共和国进行了正式友好访问，就两国经济技术合作问题分别同中国共产党中央委员会副主席邓小平同志、国务院总理赵紫阳同志以及副总理谷牧同志和副总理兼外交部长黄华同志广泛而卓有成效地交换了意见。
　　一九八一年三月中华人民共和国对外贸易部部长李强同志在布加勒斯特受到了罗马尼亚共产党总书记、共和国总统尼古拉·齐奥塞斯库同志的接见并同政府副总理兼对外贸易和国际经济合作部部长科尔内尔·布尔蒂卡同志进行了工作性会谈。在此期间，签订了一九八一年贸易支付议定书。
　　一九八一年五月在布加勒斯特举行了中罗科技合作委员会第二十一次会议。
　　一九八一年六月在北京举行了外贸混合委员会第六次会议。
　　两国负责经济技术工作的部长和副部长进行了工作性的访问和会谈。
　　双方互派了若干领域的代表团和专家组，对生产技术合作项目进行了考察和会谈。
　　委员会满意地指出，自第二次会议以来双方签署了以下经济技术合作文件：
　　１．中华人民共和国政府和罗马尼亚社会主义共和国政府一九八一年交换货物和付款议定书；
　　２．一九八一年的原油换化肥的易货合同；
　　３．关于中国向罗马尼亚提供火柴生产线、火柴盒印刷车间、火柴单机设备和铅笔单机设备的合同；
　　４．关于罗马尼亚向中国提供三条啤酒、汽水灌装线合同；
　　５．关于拖拉机生产合作问题的纪要；
　　６．关于“罗曼”牌卡车生产合作的协议书和纪要；
　　７．关于维生素Ａ、维生素Ｂ６和磺胺嘧啶生产装置设备分交的会谈纪要。
　　（二）研究正在执行的生产技术合作项目的进度及其落实措施
　　１．同罗方合作在中华人民共和国建设的项目
　　（１）霍县煤矿
　　委员会看到，通过对白龙井田的地质和水文地质资料的研究分析，确定了该井田的煤炭可采储量。
　　一九八一年六月确定了白龙矿井年产原煤一百二十万吨，白龙选煤厂年入选能力为一百八十万吨，罗方编制白龙矿井和选煤厂的初步设计，而施工图设计和基本建设工程的施工均由中方承担。
　　经友好商谈，一九八一年十一月八日签订了白龙矿井和选煤厂的初步设计合同。有关工作进度计划将按初步设计合同规定执行。
　　（２）拖拉机装配线
　　双方商定，对一九八０年合同项下有待交货的散装件，中方将于一九八二年一月、四月和七至八月，分三批接完后，有关下一步的合同视中方销售情况，一九八二年八、九月进行商谈。
　　（３）“罗曼”牌卡车装配线
　　双方商定，按照一九八一年十月在布拉索夫签订的协议书的各项规定执行。双方同意将于一九八二年九、十月商谈继续交付散装件的数量问题。
　　（４）油母页岩火力发电站
　　为了在中国茂名建设三十三万千瓦发电机组的油母页岩火力发电站，中方曾派出了专家组赴罗考察和参加在图尔切尼发电厂用罗马尼亚的油母页岩进行试烧。
　　双方同意，待罗马尼亚的阿尼娜第一套发电机组投产成功后，再确定这项工作的具体办法。
　　（５）磷铵复合肥料生产装置
　　生产规模：年产六万吨（以１００％Ｐ２Ｏ５计）。
　　罗方将于一九八一年十二月二十日，向中方提交最终技术报价书的补充资料。在这次会议期间，中方提出的有关技术问题，罗方将于一九八二年一月份答复。中方收到之后四十五天内派遣专家组赴罗讨论技术和设备分交问题。之后，在六十天内罗方提交商务报价书，自中方收到商务报价书后三十天内，双方在北京进行商务谈判。
　　（６）柴油机油泵油嘴生产线
　　会议期间中方向罗方提交了该生产线所需要的设备清单。中方希望了解罗方提供有关设备的可能性。
　　２．同中方合作在罗马尼亚社会主义共和国建设的项目
　　（１）工业硅车间（二期工程）
　　中方已于一九八一年四月将合同规定的全部设备交付完毕。双方将继续按合同规定进行工作。
　　（２）维生素Ａ和维生素Ｂ６生产装置
　　一九八０年九月罗马尼亚专家代表团赴华，同中国专家进行了设备分交和设计分工。
　　一九八一年九月，中方提交了合同草稿。双方商定，签订合同的谈判将于一九八一年十二月在布加勒斯特进行。
　　（３）磺胺嘧啶生产装置，包括甲醇钠装置
　　一九八０年九月，中方提交了技术报价书，一九八０年十二月，罗方提出了对技术报价书的意见。
　　一九八一年一月至二月，中国专家组赴布加勒斯特解释技术报价并进行了设备分交。
　　双方商定，中方于一九八一年十二月提交合同草稿，一九八二年第一季度就签订合同进行商谈。
　　（４）各类机床、压缩机、锻压设备
　　罗方要求中方提供机床、压缩机、锻压设备。
　　双方商定，于一九八二年第一、二季度双方专家进行商谈，以落实项目。
　　（５）人造晶体生产线
　　双方商定，一九八二年上半年两国专家将互相考察和落实项目。
　　（三）研究发展两国经济技术合作的新建议
　　１．炼油厂生产高级润滑油
　　双方商定，一九八二年第一季度互派专家考察和技术交流，对润滑油生产装置和润滑油原料生产装置（包括脱沥青、糠醛溶解、脱蜡、催化裂化等）进行参观，探讨具体合作项目。
　　２．油田的二、三次回采
　　双方商定，于一九八二年第一季度进行专家互访，探讨合作的可能性。
　　３．有色金属贫矿利用
　　罗方向中方建议在这一领域进行合作，并于一九八二年一月提供有关这方面经验的技术资料。中方在收到有关资料后提出自己的意见。
　　４．电力方面的合作
　　委员会双方认为，在电力方面和利用中国水利资源方面具有合作的可能性。
　　双方商定，中国电力代表团于一九八二年第一、二季度赴罗了解罗方在这一领域的成就，进行技术交流，以便研究合作的可能性。
　　５．电子工业互感兴趣的项目
　　中方对罗方感兴趣的项目
　　甲、生产线：
　　（１）铁氧体、（２）无帽电阻。
　　乙、单项产品：
　　（１）电子交换机、（２）电子器件、（３）自动测试仪器（ＦＤ－５０１０、５０２０、５０３０、５０５０、ＡＣ－２０８、ＡＰ－１６／８０）、（４）磁带机用网路滤波器、锁相电路板、光电三极管。
　　罗方对中方感兴趣的项目
　　甲、生产线：
　　（１）电视机、收音机用拉杆天线、（２）电视机、收音机、家用电器用保险丝。
　　乙、单项产品：
　　（１）镉镍、银锌蓄电池、（２）干电池（－２０℃～＋４０℃）、（３）电声产品（扬声器、话筒、耳机）、（４）纸金属化电容器、（５）磁带机用磁头和伺服机、（６）电子测量仪器、（７）电子器件、（８）石英谐振器。
　　委员会确定，双方主管机构研究合作的可能性。
　　６．啤酒装瓶线
　　双方商定，罗方在一九八一年十二月十五日以前向中方提出三条啤酒装瓶线的技术和商务报价书，中方研究后，派专家赴罗马尼亚进行考察和商务谈判。
　　７．聚苯乙烯耐冲击薄膜生产装置
　　双方商定，罗方将于一九八一年十二月十五日以前向中方提供样品和使用说明书。中方经过试验和研究后，三十天内向罗方提出询价书。罗方在接到中方询价书后，三十天内提出技术报价和商务报价书，然后双方进行技术和商务谈判。
　　８．聚乙烯聚丙烯薄膜制袋生产线
　　一九八一年六月，罗方已向中方提交了技术报价书。双方商定，一九八二年上半年继续商谈，并在一九八二年内落实项目。
　　９．硬质ＰＶＣ异形材挤出生产线
　　双方商定，一九八二年一月罗方向中方提交详细的技术报价和商务报价书以及异形材样品，以便进一步商谈。
　　１０．刨花板生产设备
　　１１．贴面薄板生产设备
　　１２．现代组合家具和古典家具生产线
　　１３．纤维板厂污水处理工艺设备
　　中国专家组赴罗马尼亚考察期间，研究了有关由罗马尼亚提供第十至第十三项生产线和设备的合作可能性。
　　双方商定，专家组回国后，中国将提出希望进口生产线和设备的询价书。
　　１４．农业方面的合作
　　双方商定，一九八二年第一季度，罗马尼亚农业部副部长将率农业代表团来华考察访问，并就农业方面的合作项目进行商谈。
　　１５．蜂产品加工方面的合作
　　一九八一年三月份，罗方提交了蜂蜜加工混合公司的技术初步研究报告，同年七月罗专家组赴华考察，并签订了《关于在中华人民共和国成立蜂蜜加工合营公司合作条件的会谈纪要》。
　　一九八一年十月，中国专家组赴罗马尼亚，就蜂产品的加工和销售问题进行了考察。
　　双方商定，一九八二年第一季度，罗方为落实此项目提交可行性报告。
　　１６．在第三国的合作
　　双方就在第三国进行经济技术合作问题交换了意见。双方对在第三国共同建设一些合作项目有兴趣，具体项目视情况另行商谈。
　　在会议期间，对罗方建议的新项目，双方商定，待本次会议结束后，由中方有关部门研究合作的可能性，并通知罗方。
　　（四）分析两国贸易情况并商定继续发展贸易的措施
　　委员会看到，两国一九八一年的交换货物和付款议定书于今年三月十四日在布加勒斯特签订，议定书规定的相互供货额为六亿四千万瑞士法郎。
　　委员会分析了一九八一年贸易议定书的执行情况，看到截止今年十一月十五日，已签订合同的总金额约为五亿五千万瑞士法郎，约占议定书总额的百分之八十五，进出口金额大致相等。
　　委员会责成双方外贸机构采取有效措施，以便尽快签订一九八一年议定书规定的全部商品合同。
　　委员会看到，除一九八一年贸易议定书规定的商品外，还做了易货和现汇贸易，总金额约为五亿四千万瑞士法郎。
　　委员会责成双方外贸机构，要严格按照合同规定的交货期交货，对欠交的商品，应采取有效措施，尽快补交。
　　会议期间，丁卡第一副总理同志向陈慕华副总理同志提交了货单，该货单包括需要进口的商品、出口原料以及进口和出口机器、设备和成套设备的可能性。外贸和国际经济合作部第一副部长扬·尼古拉耶同志向外贸部副部长陈洁同志也提交了同样的货单。
　　货单提交后，双方作了准备并在外贸部进行了会谈，对在一九八二年内互相供应的产品进行了研究。
　　双方同意，在一九八一年十二月中旬在北京开始商谈签订一九八二年的贸易议定书。
　　双方同意，认真研究提交的货单，找出共同的解决办法，在准备一九八二年贸易议定书期间，尽量满足互相需要的货物，使明年贸易议定书额度获得增长，这对两个友好国家是有利的。
　　对于具备预签合同条件的商品，两国外贸公司可及时开始商签交货期为一九八二年的合同。
　　委员会认为，为了保证相互供应的商品的质量，主要是机器设备的质量，外贸机构应在条件具备时，在合同基础上组织技术服务工作。
　　会议期间，双方讨论了运输问题。委员会要求两国有关部门采取措施，尽快改进港口装卸条件，使供货合同得以顺利进行。
　　会议期间，政府第一副总理扬·丁卡同志参观了北京、南京、杭州的工业项目。
　　委员会确定第四次会议于一九八二年在布加勒斯特举行。开会日期和议题将在会前一个月由双方商定。
　　本议定书于一九八一年十一月二十四日在北京签订，共两份，每份均用中文和罗文写成，两种文本具有同等效力。
　　注：附件略。

　　　　委员会中方主席　　　　　　　　　　　　委员会罗方主席
　　　　　陈　慕　华　　　　　　　　　　　　　　　扬·丁卡
　　　　　（签字）　　　　　　　　　　　　　　　（签字）