国家旅游局 中国人民保险公司


关于旅行社接待的海外旅游者在华旅游期间统一实行旅游意外保险的通知
国家旅游局、中国人民保险公司


（1990年2月7日 国家旅游局 中国人民保险公司发布）

一、保险对象
在保险有效期内，凡由我国旅行社外联组织接待的海外来华旅游者，包括华侨、港、澳、台同胞在内（以下通称为海外旅游者），均为保险对象。

二、保险责任范围
上述海外旅游者在华旅游期间发生意外事故引起的下列赔偿责任及费用，保险公司均按照所附的“旅行社旅客旅游意外保险条款”规定负责赔偿：
1．人身伤亡引起的赔偿；
2．因意外事故和在华急病所支出的医药费；
3．死亡后必须在中国境内处理，或遣返遗体所需的费用；
4．旅游者所携带行李物品丢失，损坏或被盗；
5．第三者责任引起的赔偿。

三、收费标准
海外旅游者来华旅游二十天以内（含二十天）的一律按每人次二十元外汇人民币收取。超过二十天的，每超过一天，按每人次一元外汇人民币增收。登山旅游、打猎旅游、自行车旅游、摩托车旅游等特殊项目的旅游，保险费的收取标准另定。

四、最高赔偿责任
1．人身伤亡最高赔偿限额每人为外汇人民币十二万元；
2．医药费最高赔偿限额每人为外汇人民币八千元；
3．遗体遣返费最高赔偿限额每人为外汇人民币一万元；
4．行李物品的损失最高赔偿限额每人为外汇人民币三千元；
5．第三者责任赔偿的最高赔偿限额每人为外汇人民币五万九千元；
如上述各项赔偿均已涉及，对每人总的最高赔偿限额不超过外汇人民币二十万元。

五、投保手续
国家旅游局禁止我国所有旅行社直接在海外为来华旅游者保险。
各旅行社必须根据本通知规定，同当地保险公司（中央旅行社应同中国人民保险总公司营业部）签订《旅行社旅客旅游意外保险协议书》（见附件一）。如当地保险分公司鉴于经济效益等原因不愿意签约，地方旅行社可与保险总公司联系签约投保。旅行社应根据协议书规定按时交纳保
险费。
旅游行政管理部门应把是否按接待人天数投保并向保险公司交纳保险费作为价格检查工作的一项重要内容。对未给旅游者办理投保或虽投保但未交纳保险费以及违反协议规定的，一经查处，旅游行政管理部门按违纪给予处罚。在旅游者发生事故时，保险公司也不予赔偿，海外家属高额
索赔时，一律由本企业承担。另外，当某旅行社投保遗漏率达10％以上（含10％）时，保险公司将有权在续保时加收保险费并相应减少劳务手续费的给付比例。

六、赔偿手续及程序
当海外旅游者在保险有效期限内发生保险责任范围内的事故时，旅行社陪同人员应立即通知事故发生地的保险分、支公司，并取得索赔的有关凭证，由列明受到保险保障的旅行社向与之签约的保险公司提出索赔。保险公司在手续完备的情况下，经核实后立即予以赔偿。
对于旅客在一次旅游期间发生多次保险责任范围内的索赔，旅行社可以多次提出索赔，由保险公司按照实际损失赔付，但每项累计索赔金额均以不超过对该旅客在旅行社期间各项规定赔偿金额为限。
对于人民币100元以下小额行李物品的损失索赔，可由旅行社事先垫付，再凭索赔申请经其领导签字或盖章向保险公司领取。

七、各级保险公司之间的相互代理
各省、自治区、直辖市、计划单列市保险分公司相互自动代为受理在当地发生赔案的调查检验工作，直接承保的保险公司承担检验费，每案人民币40元（案情复杂，工作量大的可以酌情加收）。有关差旅费实报实销。赔款由直接承保公司支付。

八、保险期限
保险有效期限自旅行团（者）进入中国国境时起至离开中国国境时止。

九、劳务手续费的支付及分配
保险公司根据国务院办公厅国办发（1985）81号文及财政部（1986）财税字046号的有关文件规定付给旅行社劳务手续费，地方各旅行社接纳的旅游者全部纳入保险保障，承保的保险公司则按保费总收入的6％支付劳务手续费，劳务手续费均以人民币支付，按上述文件规
定由旅行社支配使用。
上述各项详尽内容，请参阅所附附件一《旅行社旅客旅游意外保险协议书》、附件二《旅行社旅客旅游意外保险实施细则》以及附件三《旅行社旅客旅游意外保险条款》。

附件一：旅行社旅客旅游意外保险协议书

旅行社 （以下简称甲方）
中国人民保险公司 （以下简称乙方）
按国家旅游局与中国人民保险公司共同制定的《关于旅行社接待的海外旅游者在华期间实行统一意外保险的暂行规定》的精神，甲乙双方特签订下列协议以资共同遵守：
一、保险范围和保险责任
本协议自签字生效之日起凡由甲方承办的列入接待计划的来华旅游团以及海外个人旅行者（均包括港、澳、台同胞在内），均应无遗漏地根据本协议的规定自动纳入本旅客意外保险保障中并支付保险费。对列入接待计划，并已具名纳入保险保障的海外旅游者，在中国大陆境内旅游期间
一旦发生意外事故乙方按本协议所附的“旅行社旅客意外险保赔条款”及本协议规定负责赔偿。
二、赔偿限额和费率
总赔偿限额外汇人民币 200，000．00
分项最高赔偿限额：
旅客人身伤亡：每人 ＲＭＢ＄ 120，000．00
旅客医药费：每人 ＲＭＢ＄ 8，000．00
旅客遗体或骨灰遣返费：每人 ＲＭＢ＄ 10，000．00
旅客携带行李物品丢失或损坏 每人ＲＭＢ＄3，000．00
第三者责任：每人 ＲＭＢ＄59，000．00
保险期限，从旅客抵达中国境内时起算20天为限。
保险费按每一旅客 ＲＭＢ＄20元（期限超过20天，每天加收ＲＭＢ＄1元）
三、投保手续
甲方应在本社填制或向其分社分发“关于接待旅游团的通知”的同时，将该通知付本一式二份连同旅客名单送达乙方作为投保依据，甲方应在该通知的右上角顺序编号，编号自／001开始。一旦该通知内容有更正，应及时通知乙方，旅客名称应包括旅客的姓名、性别、职业、年龄、
旅游线路及日程，甲方或其分、支社的联系人。
甲方应根据本规定及时报“接待通知”并有义务协助乙方查核投保及付保费情况，对未列入投保名单或变更后不及时通知造成名不符实的旅客发生事故，乙方不予赔偿。如旅行社投保遗漏率达10％以上（包括10％），乙方在年底续签协议时将提高费率并相应减少代理费的给付。
四、保费的结算
本协议项下的保费，甲、乙双方每季度结算一次，乙方应于季度终了后的三十天内按本协议规定的保费开列该季度的保费结算清单一式二份给甲方。甲方在收到清单后10天内支付保费给乙方。保费一律以外汇人民币支付。给乙方的外汇人民币帐号ＮＯ：
五、索赔手续和期限
旅游团如在旅游期间发生本协议项下列保的赔偿责任事故时，应在出事当天以尽最快的方式通知出事地点乙方的分、支公司。随后在三天内再以书面形式通知。通知内容应包括出事情况、原因、有无涉及第三者责任（涉及第三者责任时，还需提供必要的第三者责任证明）、估计损失或
赔偿金额等。发生保险事故后，甲方或分、支社除应采取有效措施防止损失或责任扩大外，如乙方或其分支公司人员进行事故调查，甲方及所属各级旅行社应给予协助和便利。
六、赔款的支付
赔款一律以外汇人民币支付，乙方收到出事地点分、支公司对甲方或其分、支社索赔的审理意见及赔款计算书后，应在一个月内将赔款付给甲方或通知甲方拒赔。
七、劳务手续费
考虑到甲方在办理本保险中付出一定的劳务，乙方同意按净收保险费的6％向甲方支付劳务手续费，上述劳务手续费一律以外汇人民币支付并于收到甲方每季度保险费后十天内付给。
八、附则
本协议自 年 月 日开始生效，在每阳历年2月28日以前如任何一方无异议，本协议自动延续生效。
经双方一致同意，可以随时以换文形式对本协议进行修改和补充。
甲方 乙方
年 月 日 年 月 日

附件二：旅行社旅客旅游意外保险实施细则（1990年3月修订）
一、承保
旅行社（投保人）应将其“关于接待旅游团的通知”副本一份连同旅客名单经签章并在右上角顺序编号（编号自／001开始）后送中国人民保险公司（保险人）作为投保依据；保险公司在收到上述“通知”后，将“承保确认书”正本一份寄旅行社，以资证实保险开始生效。
二、保费支付
保费每季度支付一次。结算时保险公司将保费汇总开列“保费通知单”一张，“保费结算清单”一式三份，一份由保险公司留底，一份交保险公司会计，一份连同“保费通知单”送旅行社，该结算清单作为投保人付款依据，投保人在收到“保费清单”后，应用转帐方式以外汇人民币在
十天之内将保险费划入保险公司在中国银行外汇人民币帐户，保险公司收到保费后将保费收据正本交投保人，同时按“旅行社旅客旅游意外保险协议书”规定以人民币转帐支票方式支付给投保人手续费。
三、批改
如果投保人“关于接待旅游团的通知”及旅客名单有变动（来华旅客人数增减或更换旅行者等）时，投保人应在旅客到华之前将签章的变更通知书送交保险公司，保险公司若在每季度的第三个月的十五日之前收到上述变更通知，保费则在本季度所制的“保费结算清单”中对保费金额做
相应的调整；若在每季度第三个月的十五日之后收到变更通知，保费则在下一季度新制的“保费结算清单”中调整保费金额，并在各注栏中标明，保费多退少补。
四、赔偿处理
1．事故通知
来华旅客发生意外事故或发生本保险责任范围损失时，有关旅行社分、支社除负责对事故者损失作出必要处理及垫付必要的费用外，应立即以电话或最快的办法通知当地的保险分、支公司，随后在三天之内提交事故通知书。通知内容包括出事情况、原因、有无涉及第三者责任、估计损
失或赔偿金额等，如果当地旅行社分、支社因某种客观原因无法立即通知保险公司，可以在事故发生后三天之内提交事故通知书。对确定由于中方责任而导致的旅客行李损坏，其损失金额或赔偿金额在人民币100元以内，可不必先通知当地保险公司，当地保险公司一般也不赴现场调查或
检验，而凭有关分、支社填写的索赔申请书及有关发票单据报当地保险公司赔付。
2．检验与调查
保险分、支公司在接到事故通知后应根据具体情况研究是否立即派员赴现场调查或检验，但涉及重大人身伤害事故，或发生大量行李物品丢失或损坏，应立即派员赴现场调查或检验。验时，旅行社分、支社应向保险公司检验人员出示“关于接待旅游团的通知”的函号及保险公司的承保
确认书编号（如果已经得知的话），以供保险分支公司了解是否已经投保“旅行社旅客意外险”并协助其工作。保险分支公司在调查或检验后应出具检验报告，写明处理意见，检验报告一式二份，付本自留，正本连同事故通知书一份，寄保险分公司，供理赔之用。
3．索赔申请
旅行社分支社应向事故发生地的保险公司提出索赔申请，并填写保险公司印制的索赔申请书一式二份；提出索赔时，应根据具体情况提供有关的医药费单据、诊断书或死亡证明的影印本，有关机构或有关部门出具的行李丢失或损坏证明的正本，遗体处理费用单据的正本（包括飞机票）
等单证以及事故受害者或其代表签字的收款收据付本。
索赔时效自事故发生之日起算，不超过半年。
保险分公司在收到索赔申请书及上述有关单证后，应予审核后根据所授权限和规定将赔款付给有关旅行社分支社并填制赔款计算书一式三份，一份留底，其余二份连同上述有关赔索单证一并寄承保保险公司。
4．对于涉及行李损坏或丢失的具体赔付办法
（1）对于在旅行社直接照管下发生的行李损坏应本着能修复则修复的原则办理，但如时间不允许修理或确因箱子或包装物已不能再继续起保护行李物品作用，因而必须更换的可以更换，并在更换后凭发票由保险公司扣除免赔额后赔付，如赔付金额在人民币100元以内，可不必事先
告有关保险公司。
（2）对于在旅行社直接照管下或委托托运期间或其安排的饭店（包括自订在内）、交通工具内发生的行李、物品丢失，可按以下掌握：
Ａ．对行李丢失后，旅客一时无替换的生活必需品（如替换用内衣），旅行社认为必须解决的在人民币100元以内，保险公司可凭原始发票以及有关单证赔偿，但如以后因行李一直未找到，而按推定全损向保险公司索赔时，应扣除上述费用。
Ｂ．行李物品在旅行社直接照管下丢失的，须提供公安部门出据的报案证明或由有关分支社负责人签字的证明，如丢失是由旅行社委托托运期间丢失的，则要提供承运部门出具的短交证明，若以上证明如确实无法得到，可由全陪会同当地旅行社的领导出据证明代替。如在饭店、交通工
具内丢失的，须有该饭店、运输部门的保卫部门或有关公安局报案证明，有了以上的证明，保险分、支公司可以受理赔案。
Ｃ．有关行李找到后，发生的再次托运费，如属于旅行社错发、错运造成并且该丢失行李未向保险公司索赔的，行李找到后，保险公司可以凭有关单据实报实销赔付。再次托运费以1，000元人民币为限。如果丢失属于运输部门（民航、铁路）责任，则再次托运费应由运输部门负责
。
（3）旅客的个人物品如照相机等在其个人照管或携带丢失，保险公司不予赔偿。
（4）保险公司已按全损赔偿的行李物品，如找回后，该行李所有权归保险公司。为此，各旅行社在赔偿时要向旅客说明，如以后找回时，旅行社还要原行李物品，则应在收到行李已找回的通知后起一个月内领取，或委托他人代领取，同时退回赔款。
（5）已出境的行李丢失，只要旅行社证明已将全部应运发的行李已运发出境，已不属其责任，保险公司不予赔付。
5．对于涉及保险责任范围内医疗费的具体赔付办法
（1）对于医疗费的赔偿，保险公司凭中国境内医院收据正本及医师诊断书赔付。特殊情况，经中国医院证明必须离开中国进行治疗的，经承保的保险公司同意，其医疗费保险公司可以赔付，但以分项医疗费赔偿限额为限。
（2）医疗费指旅客在中国境内的医院的治疗费、挂号费、住院费（不包括特别护理费、伙食费及营养费）、手术费、药费、化验费、透视费、护送至医院的急救车费（对出院后离境的交通费用，不负责）以及去医院治疗的交通费。
对死亡、伤残的具体赔付办法，详见后附旅行社旅客旅游意外保险条款赔偿金额表。
6．赔款支付
保险公司在收到各种单据，经审核后，如损失确属保险责任，应在一个月内将赔款付给索赔的旅行社，但最高以保险责任限额为限，旅行社在收到赔款后，应将经签章的赔款收据一式二份退回公司，一份作为保险公司留底，一份交保险公司财会处；如损失不属保险责任，也要在一个月
内通知投保人。
7．追偿
旅客发生的事故如涉及第三方责任在保险公司赔付后，旅行社或其分支社应将向第三方追偿的权利转让给保险公司或其分支公司，且积极协助其向第三方追偿。
8．各地保险分公司相互代理问题
各省、自治区、直辖市、计划单列市分公司之间相互自动代为受理在当地发生索赔的调查、检验工作。直接承保的保险公司承担检验费，每案人民币40元（如案情复杂，投入工作量大，可酌情适当加收费用），有关差旅费实报实销。
关于代理费用收取标准，也请参阅保发（1990）32号中有关规定。
本细则系旅行社旅客旅游意外保险条款的具体化。两者互为补充。附：赔偿金额表（修订表）。
赔 偿 金 额 表
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项目 ｜ 伤 害 程 度 ｜赔款及利益
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（一）｜身故（失踪不能作为意外身故，但因乘坐飞 ｜保额的100％
｜机或船只失事而致完全灭失的不在此限） ｜
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（二）｜全身瘫痪（必须终身卧床或永久丧失工作能 ｜保额的100％
｜力） ｜
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（三）｜臂（指腕部或腕部以上）和腿（指脚踝或脚 ｜保额的100％
｜踝以上） ｜
｜1．丧失两肢或两脚（指自手腕或足踝关节以｜
｜ 上分离丧失） ｜保额的50％
｜2．丧失一肢或一腿 ｜保额的50％
｜3．一肢或一腿的至少三个主要关节永久及全｜
｜ 部丧失功能 ｜保额的50％
｜4．一肢或一腿的至少三个主要关节之一永久｜
｜ 及全部丧失功能 ｜保额的35％
｜5．一肢或一腿的功能有缺陷 ｜保额的5％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（四）｜脊梁部分 ｜
｜1．脊梁部位有显著变形或脊梁运动肌有显著｜
｜ 缺陷 ｜保额的40％
｜2．脊梁运动肌有一般缺陷 ｜保额的30％
｜3．脊梁部位一般变形 ｜保额的15％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（五）｜手指（每手的） ｜
｜1．丧失四指 ｜保额的40％
｜2．丧失拇指全部 ｜保额的25％
｜3．丧失拇指一节或食指全部 ｜保额的10％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

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项目 ｜ 伤 害 程 度 ｜赔款及利益
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（五）｜4．丧失食指一节或两节或中指全部 ｜保额的1％
｜5．丧失中指一节或两节、或无名指、上指全｜
｜ 部 ｜保额的6％
｜6．丧失无名指、小指一节或两节 ｜保额的3％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（六）｜脚趾（每脚的） ｜
｜1．丧失脚趾全部 ｜保额的15％
｜2．丧失大趾全部 ｜保额的15％
｜3．丧失大趾一节或其他任何一趾的全部 ｜保额的2％
｜4．丧失大趾以外任何一趾的一节 ｜保额的1％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（七）｜脸部 ｜
｜1．脸部显著毁形 ｜保额的15％
｜2．脸部一般毁形（无面部疤痕直径两公分或｜
｜ 长度三公分 ｜保额的3％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（八）｜眼 ｜
｜1．双眼失明 ｜保额的100％
｜2．一目失明 ｜保额的50％
｜3．一目视力减低至0．6或0．6以下 ｜保额的5％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（九）｜耳 ｜
｜1．双耳永久及全部丧失听觉 ｜保额的80％
｜2．一耳永久及全部丧失听觉 ｜保额的30％
｜3．一耳的听觉只能达到50公分距离 ｜保额的5％
－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（十）｜鼻 ｜
｜嗅觉功能有显著的缺陷 ｜保额的20％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
项目 ｜ 伤 害 程 度 ｜赔款及利益
－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－
（十一）｜嘴嚼或讲话 ｜
｜1．永久和全部丧失嘴嚼或讲话功能 ｜保额的100％
｜2．嘴嚼或讲话功能有显著缺陷 ｜保额的35％
｜3．嘴嚼或讲话功能有一般缺陷 ｜保额的15％
｜4．损坏五个或五个以上牙齿 ｜保额的5％
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
附约：本表内赔款按下列附约办理；
一、在保险有效期内，不论发生一次或多次赔偿，本公司赔偿累计以不超过保险金额为限。
二、被保险人不得因遇受一次意外，而获得表列一项以上的赔偿金额。只表列（三）、（四）、（八）、（九）、（十一）项内的可同时兼得，但该项最高赔款不得超过保额的百分之百。

附件三：旅行社旅客旅游意外保险条款（1990年3月修订）
本公司对由签约旅游局或旅行社投保及接待的来华旅游团从旅客抵达中国境内（暂不包括台湾和港澳地区，以下同），离开入境时乘坐的交通工具开始直至登上出境交通工具为止以20天内为限，如发生本保险责任范围内的意外事故时，由本公司负责赔偿。
一、责任范围
1．由于意外事故导致旅客的人身伤残或死亡在事故发生之日起180天之内导致的伤残或死亡；
2．由于意外事故或急性病发作引起的旅客在中国境内医院治疗所需支付的医药费，急救费以及由于事故发生地点医院条件的限制而必须送往中国境内另一医院就医的护送费及交通费；
3．由于意外事故或急性病发作导致旅客死亡后，必须在中国境内处理或遣返遗体所需的费用；
4．因意外事故或偷窃造成旅客所携带的行李物品丢失或损坏，但对下列各项除外：
（1）现金、息票、信用卡、票据、有价证券、邮票、文件、帐册、说明书、手稿、设计图文、电脑资料、飞机票、船票、车票、护照、摩托车、自行车、动植物及标本；

（2）假牙、假肢、隐形眼镜。
5．被保险旅客应承担的对第三者人身伤害及财产损失的民事损害赔偿责任，诉讼及其他费用。
二、赔偿规定
（1）死亡：按保险协议书中规定的赔偿限额金额赔付；
（2）伤残：按受伤部位及程度，参照本条款所赔偿金额表规定的百分率乘以保赔协议书中规定的赔偿限额赔付；
（3）医疗费用：旅客遭受意外伤害或急性病发作必须接受治疗的情况下，本公司负责赔偿旅客在中国境内就医所需的手术费、医疗费、住院费（不包括特别护理费、伙食费及营养费），并以不超过保险协议书中规定的赔偿限额为限；
（4）行李受损：对行李的丢失或损坏在核实并扣除ＲＮＢ＄20元免赔额后，本公司按重置价值或修复费用予以赔付，但以不超过保险协议书中规定的赔偿限额为限，按全损赔付后的行李物品残体归本公司所有；
（5）遗体处理费用：本公司按处理所需的实际支出赔付，但以不超过协议书中规定的赔偿限额为限；
（6）如发生本保险范围内的多次索赔，本公司对每名旅客赔偿金以不超过保险协议书中规定的各项赔偿限额为限。
三、除外责任
本公司对由于下列原因不论直接或间接引起的旅客人身伤亡，行李物品的损坏或丢失以及医药费用，遗体处理费用不负赔偿责任：
（1）战争、类似战争行为、敌对行为、武装冲突、叛乱、罢工、暴动、核反应、核子幅射及放射性污染；
（2）慢性疾病、传染病、分娩、怀孕、流产或牙科疾病以及因这些疾病而施行技术治疗所致的死亡；
（3）打猎、登山运动、滑雪、各类特殊旅游活动及参加各种竞赛、斗殴或因酒醉、服用药物、神经错乱；
（4）旅客的故意行为或犯罪行为；
（5）由于当局命令没收、销毁之行李物品；
（6）行李物品的自然磨损、虫咬、变色、锈蚀或老化。
四、投保人的义务
投保人代被保险旅客或被险旅客执有效保险凭证索赔时，必须向本公司提供由医院或有关当局出具的证明及各种费用单据，有第三者责任存在时，还需提供必要的第三者责任证明；索赔有效期自事故发生之日起算不超过半年。
旅行社旅客旅游意外保险条款有关名词的补充解释传染病 指瘟疫和结核病、性病、爱滋病、急性肝炎以及被卫生
当局认为须采取隔离手续的疾病。急性病 指医院认可可以作为急症就医的病证。慢性病 指医院医生诊断书列明的慢性疾病，如慢性肝炎、慢性气
管类、肾炎等等。行李物品 指旅客旅行期间装在旅行包及箱内的物品，除本条款
已列明除外者外，还不包括金银、首饰、珠宝、古字
画及古玩。意外事故 指突然和不可预料的事故，不包括旅客违反游览地区
当局规定或不听旅行社劝阻而造成的意外事故。



1990年2月7日
国家计委


国家计委关于加强利用国际金融组织和外国政府贷款规划及项目管理暂行规定
国家计委
计外资(2000)638号



改革开放以来，利用国际金融组织和外国政府贷款作为我国对外开放、利用外资的重要组成部分，取得了很大成绩，有力地促进了我国经济建设和社会事业的发展。随着社会主义市场经济体制的逐步建立和国内外形势的新变化，原有的管理办法有些已不能适应新的形势。为贯彻中共中央中发〔1998〕6号文件精神，根据机构改革后国务院赋予国家计委的管理职能，进一步明确和规范利用国际金融组织和外国政府贷款规划及项目管理的有关程序和要求，将工作重点切实转向以提高质量和效益为中心，采取有效措施，提高利用国外贷款水平，保证主权外债安全，特作如下规定：
一、利用国际金融组织和外国政府贷款的指导思想和基本原则
（一）国际金融组织和外国政府贷款主要包括世界银行、亚洲开发银行、国际农业发展基金会等贷款（含联合融资、与贷款项目相关联的全球环境基金等赠款）、日本政府贷款（含日本国际协力银行日元贷款和不附带条件贷款）和其他国家政府（混合）贷款，由我国政府向国际金融机构、外国政府（机构）统一筹借，形成国家主权外债；是国家可直接掌握和调控的资源，需根据国民经济和社会发展总体要求及有关政策合理有效使用。
（二）根据中央积极、合理、有效利用外资的方针，今后我国利用国际金融组织和外国政府贷款的指导思想是：稳定规模，优化结构，提高质量和效益，保证债务安全，促进国民经济持续、快速、健康发展。
（三）借用国际金融组织和外国政府贷款需纳入国民经济和社会发展总体规划，原则上用于政府主导型项目，主要投向农业、水利、林业及生态、交通、能源、环保以及市政基础设施等领域；坚持向中西部地区倾斜，并按照国家西部大开发战略，重点安排西部地区项目；坚持社会效益和经济效益相统一，着力提高贷款使用效益；充分考虑项目的承受和配套能力，注意量力而行。
（四）坚持“统一规划，归口对外，分工协作，明确责任，高效管理”的原则，建立和完善适应社会主义市场经济要求的借用还管理机制，确保主权外债安全。
二、加强利用国际金融组织和外国政府贷款的总量、结构及项目的规划管理
（一）国家计委会同有关部门及地方发展计划部门研究编制国家中长期和年度利用国际金融组织和外国政府贷款计划，提出利用贷款的方针政策、贷款总规模和投资结构及有关措施等，作为国民经济和社会发展中长期规划和年度计划的重要组成部分，报国务院审批。
（二）国家计委根据国务院行业主管部门（含计划单列单位）和地方发展计划部门提出的贷款申请，会同有关部门，依照国民经济和社会发展需要及国家利用外资方针政策，根据不同贷款来源的特点，经综合平衡后，分别制定利用国际金融组织和外国政府贷款备选项目规划。其中，利用世界银行、亚洲开发银行和日本政府贷款备选项目的规划，经商财政部后，报国务院批准。
（三）地方发展计划部门是地方利用国际金融组织和外国政府贷款规划及项目的归口管理部门，根据本地区的经济社会发展战略和重点，统一负责贷款备选项目的筛选及申报工作。各地发展计划部门要加强贷款规划工作，努力提高申报的贷款项目质量。需地方财政承担偿债责任或提供担保的项目，地方发展计划部门需商同级财政部门同意后上报或与同级财政部门联合上报国家计委和财政部。
（四）国务院行业主管部门可根据本行业发展规划和重点，向国家计委提出或牵头提出贷款项目申请。如贷款债务需由地方承担的，则需经地方发展计划和财政部门同意后方可上报。
（五）所有贷款项目均须列入相关贷款备选项目规划，并经国务院或国家计委批准后，由财政部统一组织对外提出，开展工作。对未经国家计委列入贷款规划的项目，各地方、部门在与国际金融组织和外国政府（政府贷款机构）联系、交往中，一律不得做出承诺。
（六）国家计委根据情况会同有关部门和地方发展计划部门研究分析国内外新情况，及时提出对策措施，着力优化贷款结构，努力提高贷款项目和整体规划质量。
三、加强贷款项目的前期准备管理，努力提高贷款项目质量
（一）贷款项目的前期准备工作直接关系到贷款项目的质量和项目的顺利进行，必须进一步加强和规范管理。地方发展计划部门或国务院行业主管部门、计划单列企业集团公司在接到国家计委下达的有关贷款规划的通知后，应积极会同项目单位抓紧开展利用贷款的有关准备工作。所有贷款项目必须严格按照国家项目建设程序的要求和规定，做好项目前期准备工作，按规定报批项目建议书和可行性研究报告（利用外资方案）。项目可行性研究报告批准后方可正式进行对外贷款协议（或合同）的谈判、签约，如有特殊情况，需在项目可行性研究报告批准前对外签约的项目，必须报经国家计委同意或报经国务院批准后方能进行，但所签协议（合同）需在项目可行性研究报告批准后方可生效。
由金融机构负责转贷的项目，转贷金融机构应根据由其转贷的贷款项目的前期准备工作进度，及早开展项目的评估工作；国家计委在审批此类项目的可行性研究报告时，需有转贷金融机构出具的转贷意见。
项目建议书和可行性研究报告必须按国家有关规定和要求，达到相应深度，做好建设方案的论证，落实国内配套资金等各项建设条件，明确贷款偿还方案和偿还责任。国家计委负责进行部门、计划单列企业集团公司和地方的协调，做好重大项目的可行性论证。
（二）进一步明确和规范项目利用外资方案的审批管理。项目可行性研究报告中应包括利用外资方案，并作为项目可行性研究报告的重要组成部分一并审批。利用外资方案的重点是做好贷款采购清单和贷款偿还方案，要遵循合理、有效的原则，不得将贷款用于采购项目外的货物或非生产性货物（如小轿车等）。属于下列情况的项目，需单独报批利用外资方案：
1．对于由地方或国务院有关部门牵头的打捆项目（对外为一个项目，对内由若干个子项目组成），经国家计委批准列入贷款规划后，由地方发展计划部门或国务院行业主管部门负责编制一揽子项目建议书或总体方案报国家计委审批；其子项目可行性研究报告的审批按现行规定办理，在此基础上，编制项目总体利用外资方案，由地方发展计划部门或国务院主管部门、计划单列企业集团公司报国家计委审批。
2．对于原可行性研究报告批准用内资建设转为利用国际金融组织或外国政府贷款的项目，经国家计委批准列入贷款备选项目规划后，如建设方案与原批准可行性研究报告没有变化的，需编制利用外资方案，限额以上项目报国家计委审批。
（三）地方发展计划部门应加强对贷款项目前期工作的管理和指导。参与利用国际金融组织和日本政府贷款等重要项目的有关对外磋商（包括国外贷款机构对项目的调查评估）活动，做好项目的贷款规模、建设内容等重大问题的把关工作；及时协调项目准备过程中的重大问题，并向国家计委通报有关情况。
（四）有关部门和单位要加强国内外程序的衔接，坚持以国内建设程序为主的原则。在对外工作中，应以国家批准的贷款规划、项目批准文件为依据，如出现国外贷款机构对项目的建设内容、贷款规模等的评估意见与我方有较大差距的，应及时报告国家计委；有关单位不得擅自对外承诺或签署备忘录。项目单位应及时将与外方会谈的主要内容和外方提交的评估备忘录报送国家计委。
（五）有关部门和单位应根据国家批准的可行性研究报告（或利用外资方案）对外磋商、谈判。谈判结果如与原批准的贷款金额、建设内容等有出入的，应报经国家计委复审同意后再对外承诺、签约；必要时，还应报国务院审批。
（六）对已列入贷款规划、且对外工作已进行相当深度的项目，如无特殊理由，原则上不得再调整贷款渠道；确需调整的，需报国家计委同意后方可进行。
四、加强利用国际金融组织和外国政府贷款项目的实施管理
（一）利用国际金融组织和外国政府贷款项目，都应按国家有关规定建立和健全法人责任制。项目法人负责项目的前期工作、实施和建成后运营管理。对于地方打捆项目，地方政府可根据需要设立项目执行管理办公室，主要负责项目的对外联络、组织协调和具体执行工作，同时注意发挥各子项目业主单位的作用。各级发展计划部门和国务院有关部门要认真履行职责，加强项目实施的监督和管理，主动协调、解决执行中出现的问题，保证项目的顺利实施。
（二）加强和健全利用国际金融组织和外国政府贷款项目的采购工作。项目单位应根据国家有关规定择优选择有资格的采购代理公司。采用国际竞争性招标采购的项目，项目单位应严格按照可行性研究报告或利用外资方案批准的采购清单编制标书，不得擅自变更采购内容，严禁将贷款挪作它用。若确有需要调整采购内容，需按程序向原审批机关报送调整方案，经批准后方能进行。要严格遵循国家《招标投标法》等有关法规、政策及国外贷款机构采购指南，坚持公平、公开、公正的原则，同时要认真贯彻促进国内制造产业发展的方针，所采购的物资、设备的档次、规格在满足项目需要的前提下，其标书编制及招标过程中应尽可能为国内产品中标创造条件，努力提高国内企业中标率。国家计委参与协调招标采购中的重大问题。
（三）根据国务院对利用国际金融组织和外国政府贷款项目进口货物关税优惠的有关规定，需由国家计委和省级（含计划单列市）发展计划部门出具相关贷款项目确认书。项目单位到国家计委办理有关贷款确认书时，需有地方计委或国务院主管部门（按项目隶属关系）出具的正式文件。
（四）加强贷款项目余款使用管理。当项目按可行性研究报告或利用外资方案批准的贷款使用内容完成采购后出现余款时，如项目单位根据工程建设实际情况需要继续使用剩余贷款，应编制项目余款使用方案，按隶属关系由地方发展计划部门或国务院主管部门审核后报国家计委审批，经批准后方可使用。
（五）加强利用国际金融组织和外国政府贷款项目工程质量和贷款使用管理。严格按照国务院办公厅关于加强基础设施工程质量管理的通知（国办发〔1999〕16号）的有关要求，建立工程监理、合同管理等各项制度。对利用国际金融组织和日本政府贷款的重大项目，国家计委将纳入稽察特派员检查制度，强化项目实施的监督和检查。如发现违反程序、擅自改变贷款采购内容或挪用资金等重大问题及重大工程质量问题，国家计委将会同有关部门严肃查处，追究有关责任。国家计委将根据情节严重程度，采取暂停贷款支付或暂停审批该地方、该行业的贷款项目等措施，直至违规得到纠正。
（六）建立项目后评价制度。限额以上项目建成后原则上一年内，各项目单位或由项目单位委托有资格的咨询机构对项目进行后评价，并向国家计委提交项目后评价报告。利用国际金融组织和日本政府贷款项目的后评价工作，可结合国外贷款机构的要求进行。
（七）建立项目实施的信息反馈制度。项目单位应定期（每半年）向政府有关部门提交项目实施进度报告，限上项目需报送国家计委。地方发展计划部门应按照国家计委有关国外贷款项目管理信息系统的规定，组织项目单位及时准确填报数据。
五、加强国际金融组织和外国政府贷款的债务管理
（一）主权外债的偿还直接关系到国家对外信誉，必须加强和完善其债务管理。要进一步建立和健全适应社会主义市场经济要求的转贷机制，规范担保行为。各转贷机构应根据国家确定的转贷原则及时办理国际金融组织和外国政府贷款转贷协议，地方发展计划部门应积极协助项目单位做好转贷工作。
（二）各转贷机构要加强和规范项目的转贷及债务管理，主动给项目单位提供必要的金融服务；定期（每半年）向国家计委报送有关数据资料，包括分项目的贷款支付及偿还情况。
（三）加强地方利用国际金融组织和外国政府贷款的外债管理。地方发展计划部门应根据国家全口径外债管理的要求，和有关部门共同做好本地区国际金融组织和外国政府贷款的外债管理工作。要建立以主权外债逾期率（拖欠主权外债本息总额／主权外债余额）为主的地方主权外债风险监测考核指标体系。地方发展计划部门应于每年年底向国家计委报送主权外债逾期率等考核数据。地方主权外债逾期率将作为国家计委安排、审批新的国际金融组织和外国政府贷款项目的重要依据。对逾期率超过一定比例的地方，国家计委将暂停审批该地方新的利用国外贷款项目。
（四）为适应深化改革和扩大开放的要求，有效发挥国际金融组织和外国政府贷款项目的效益和作用，国家允许利用国际金融组织和外国政府贷款项目转让经营权和进行所有权结构调整，包括运用与外商合资、合作、兼并、股票海外上市等方式，盘活资产存量和改善经营机制。经营权转让和所有权结构调整必须符合国家有关政策、法规，并按规定程序报批。对于在建贷款项目或尚未全部偿还主权外债的项目，在进行经营权转让和所有权结构调整时，必须事先征得转贷机构对剩余债务偿还安排的认可，同时，还需事先向有关国外贷款机构通报。严禁各种形式的逃废主权外债的行为。
（五）加强国际金融组织和外国政府贷款的外债外汇管理。贷款签约后，项目单位应及时到外汇管理部门办理外债登记。有关贷款的结售汇及具体外债登记等事宜，按国家有关法律和国家外汇管理局的有关规定执行。
此前国家计委发布的有关利用国际金融组织和外国政府贷款管理规定如与本规定相抵触的，一律按本规定执行。各级发展计划部门要主动加强与财政部门、转贷金融机构及有关部门的沟通和联系，通力合作，不断提高管理和服务水平，把我国利用国际金融组织和外国政府贷款工作提高到一个新的水平。


2000年5月30日